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¿Qué conceptos colocas al hacer una transferencia? Podrían meterte en problemas este 2025



Si eres de los que escribe lo primero que se le ocurre en el concepto de una transferencia bancaria, es momento de cambiar esa costumbre. Aunque puede parecer algo trivial, lo que escribes en ese espacio podría meterte en problemas con tu banco o incluso con las autoridades fiscales. Así que, antes de poner algo gracioso o fuera de lugar, piensa dos veces.


Los bancos en México han comenzado a implementar sistemas más avanzados de monitoreo, apoyados por inteligencia artificial, para identificar palabras que podrían estar relacionadas con actividades ilícitas. Esto incluye conceptos como "lavado", "fraude", "droga", entre otros términos sensibles. Aunque lo hagas como una broma o sin pensar demasiado, estas palabras pueden activar alertas que podrían ocasionarte desde bloqueos temporales hasta investigaciones más serias.


Además, el Servicio de Administración Tributaria (SAT) también revisa los movimientos bancarios. Si detecta algo extraño o inconsistente, es posible que te soliciten pruebas de la legitimidad de tu transacción. Imagínate tener que justificar por qué escribiste "soborno" o "hackeo" en un pago que, en realidad, era para pagar un café a un amigo.


¿Qué debes evitar? Aquí una lista de palabras que los bancos recomiendan no usar en tus conceptos de pago:

  • Lavado

  • Delito

  • Evasión

  • Compra de droga

  • Fraude

  • Homicidio

  • Soborno

  • Hackeo


Entonces, ¿qué sí puedes poner? Opta por conceptos claros y directos, como "Pago de renta", "Préstamo a Juan", o "Compra de libros". Esto no solo te evitará problemas, sino que también te ayudará a llevar un mejor control de tus finanzas.


Recuerda, los bancos no distinguen entre una broma y una acción real. Este 2025, cuidar los pequeños detalles como el concepto de tus transferencias puede ahorrarte grandes dolores de cabeza.


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